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Wealthsimple Trade 2021 回顾

您可能听说过位于多伦多的 Wealthsimple,拥有世界一流的财务顾问、超过 8.4 亿美元的资产和 1.5 万全球用户,使 WS Canada 成为最大的机器人顾问,但您是否知道他们提供免费的自主投资名为 Wealthsimple Trade (WST) 的平台? Wealthsimple 将交易宣传为一种更直接的交易方式,但论坛的一些限制可能使它有点过于简单。 通过这次审查,我们将介绍该平台的功能,并就 Wealthsimple Trade 是否值得您花时间提出我们的想法。

在本评论中:

财富简单贸易手机

Wealthsimple 交易用户评级

用户评价
[总投票数: 2 平均客户评分: 4.5]

Wealthsimple 贸易基础

在美国,Robinhood 是自由股票交易的主导力量,而 Wealthsimple Trade 将自己定位为加拿大对这个流行平台的回应。  

作为独立的实体,如果您已经拥有 Wealthsimple 账户,您仍然需要注册一个新的 WS Trade 账户,并且资金只能在最近的两个服务之间转移。  

Wealthsimple Trade 应用程序不像 Robinhood 或流行的 Questrade 那样通用,它也有一些缺点; 然而,Wealthsimple Trade 为其用户提供真正免费的体验,在美国和加拿大交易所进行无最低和无佣金的股票和 ETF 交易,没有提款费用,也没有维护、零余额或不活动费用。  

该套餐对于加拿大经纪商来说是独一无二的,即使是在线服务通常也会在您每次买卖股票时收取 4.95 至 9.95 美元的费用。  

1月XNUMX日起st 2021 Wealthsimple Trade 也开始提供加密交易平台 Wealthsimple Crypto; 然而,这不是免费交易(见下面的费用)。

Wealthsimple Trade 不提供资产

  • 共同基金
  • 优先股
  • 附加选项
  • 场外交易 (OTC) 的证券
  • 远期和期货
  • 权利和认股权证
  • 债券
  • 投资储蓄账户和货币市场
  • 在非北美交易所交易的股票和 ETF

Wealthsimple Trade 是加拿大投资的一个进步,从指数基金开始,转向折扣经纪商和机器人顾问,现在零费用交易在用户的控制下可用。 

Wealthsimple Trade 提供哪些账户类型?

Wealthsimple Trade 目前提供三种账户类型:

  1. 免税储蓄账户 (TFSA)– TFSA 帮助加拿大人以免税收益进行储蓄和投资。 所有者可以将 TFSA 资金投资于各种投资产品。
    1. TFSA 必须单独持有(不允许混合),并且账户有年度供款限额。
    2. 可以指定受益人和继任者。
    3. 对于美国公民,美国国税局将 TFSA 视为外国信托,因此收入应纳税。
  2. 注册退休储蓄计划 (RRSP)– 帮助加拿大人为退休储蓄。 贡献的钱可以从收入中免税,从而减少所得税,但您将来需要为收益纳税。 RRSP 的部分资金可用于购买房屋和支付教育费用。
  3. 非注册个人账户—— 没有存款限制或取款限制,但所有投资收益都应纳税。 (所有加密帐户都在此类别中)

一些重要的考虑因素是:

  • Wealthsimple Trade 只允许每个客户开设上述每种类型的账户中的一个(共 3 个)。
  • 在别处持有的 RRSP 或 TFSA 账户可以转移到 Wealthsimple Trade
  • Wealthsimple Invest 可以持有额外的 RRSP 或 TFSA 账户。

有一个基本交易账户和一个高级账户。  

基础交易账户的数据比实时延迟15分钟,但Wealthsimple Trade的高级账户具有以下属性和成本:

  • 通过快速报价访问实时实时市场数据
  • 每位客户开设以上账户(共 3 个)。
  • 在别处持有的 RRSP 或 TFSA 账户可以转移到 Wealthsimple Trade
  • Wealthsimple Invest 可以持有额外的 RRSP 或 TFSA 账户。
  • 获得 1,000 美元的即时存款限额(交易账户的即时存款限额为 250 美元)。
  • 帐户升级费用为每月 3 美元+税。

高级帐户的实时数据由以下提供:

  • TMX Datalinx
  • NEO交易所
  • 加拿大证券交易所
  • 纳斯达克股票市场
财富简单的贸易标志

Wealthsimple 交易奖金

注册价值高达 2 美元的 Wealthsimple 交易可获得 4500 支免费股票。 2 免费股票红利的价值在 5 美元到 4500 美元之间,平均价值在 20 美元到 50 美元(加元)之间。 

Wealthsimple Trade 提供什么教育?

Wealthsimple 提供了一个 投资大师班 由演员尼古拉斯·布劳恩(HBO 的继任者)主持的总共 XNUMX 个视频,长度从两分钟多一点到八分钟不等。 

这些视频简明扼要,为初学者提供了有用的信息,主题包括储蓄与投资、投资的五个简单规则、我是否应该花钱请人帮忙?以及我需要退休多少? 

虽然所有这些主题对于任何投资者来说都很重要,但将其称为“大师班”仅需要 45 分钟就有点牵强了。  

然而,Wealthsimple 也有一个部分叫做“个人理财101”,它为任何潜在投资者提供了更广泛的培训工具选择。 

分为以下几类:

  • 投资
  • 节省幅度
  • 加密货币
  • 账户
  • 金融
  • 退休

这些财务 101 主题更加详细,将为用户提供构建的基本基础。

还有定期更新的杂志和播客供 Wealthsimple 用户(以及其他任何人)访问。

Wealthsimple Trade 的佣金和费用是多少?

Wealthsimple Trade 的大部分交易都是免费的:

Wealthsimple Trade 在交易美国上市证券时,对加元与美元的兑换收取 1.5% 的货币兑换费。  

对于想要拥有大量美国股票投资组合的人来说,这可能会加起来。

以下列出了可能出现的按请求收费:

加密交易还涉及每笔交易 1.5-2% 的运营费,具体取决于交易规模和选择的加密。 

充值和提款选项

将钱存入 Wealthsimple Trade 账户的唯一方法是首先将其与任何加拿大支票或储蓄银行账户相关联。 这种链接可以通过两种方式完成;

  1. 自动链接-使用 格子花呢 索取您的网上银行信息
  2. 手动链接– 手动输入银行信息并提供“支持银行文件.

关联银行账户后,可以使用“转移资金” 应用程序顶部菜单中的选项卡,进入所需的 Trade、TFSA 或 RRSP 账户; 这包括从 Wealthsimple Invest 转移到 Wealthsimple Trade 账户的自动化流程。 

也有自动存款选项,但不会通知 TFSA RRSP 账户的任何存款限额已接近或超过。 

美国资金不能直接投资于Wealthsimple Trade; 如果有美元转账,将自动转换为加元; 然后他们将不得不重新转换以投资于美国市场。 

存入资金(超出上限)最多需要三个工作日才能用于投资。 

从贸易账户的现金余额中提取资金可以发送到关联账户,通常需要 1-2 个工作日,加上接收银行可能添加的任何时间(通常为一个工作日)。

客户支持

客户支持似乎足够但不是很好,自助服务是首选的帮助途径。  

Wealthsimple Trade 有一个虚拟助理 Robo 联系人,我们通过该联系人尝试联系“真人”,但在星期六收到了以下未成功回复。  

在被告知没有人之后必须点击链接并不是最好的。

尽管如此,该应用程序在 Android 上的评分为 4.6 星中的 5 分(37,000 条评论),而 Apple 商店的评分为 4.7 星,有 127,000 条评论,给它 5th 在金融排名中的位置; 让我们相信大多数人对他们的经历感到满意。 

交易平台

Wealthsimple 投资以安全和容易着称,Wealthsimple Trade 和 Crypto 紧随其后。  

您只需 1 美元就可以开设一个帐户,但需要有大约 10 美元才能购买任何东西(部分股票除外,见下文)。  

您可以立即使用基本免费帐户的 250 美元存款,高级帐户可以使用前 1,000 美元。

Weatlhsimple Trade 提供的一个新选项是零碎股份。  

其他服务也提供了这些,但它对 Wealthsimple 来说是新的。 如果您想购买一家公司的股票,您不必购买全部股票,而只需购买其中的一部分即可获得几乎所有的收益; 当 Berkshire Hathaway 超过 300,000 美元/股,亚马逊超过 3,300 美元,特斯拉超过 750 美元时,这很有用。  

零碎股份也适用于股息再投资(而不仅仅是添加到现金中)。

一旦您的账户获得资金,交易平台的使用就变得非常简单和直观。  

首先搜索您有兴趣购买的股票或 ETF。 您可以找到类别,但让我们选择 Apple。

 

我们将在下面看到股票价格和一些统计数据。 如果我们对价格感到满意并准备就绪,请单击始终位于交易窗口底部的绿色“购买”按钮。
您将选择要购买资产的账户(TFSA RRSP 或交易)、购买的股票数量以及您希望购买的任何其他属性......
例如限价买或市价买。 您可以选择保持订单打开直到成交或不成交,订单保持有效直到价格达到。 发送订单后,它看起来像这样......
在您的主屏幕中,它会显示为待处理,直到它被填满,您会看到它何时发生变化。

那些对加密感兴趣的人应该知道,您没有加密钱包,而是在买卖 Wealthsimple 的数字资产。  

加密货币将成为 仅限您的交易账户, TFSA 和 RRSP 不能用于加密交易。  

在加密货币交易之前,您将收到警告,不要使用学生贷款、抵押贷款、退休金和应急资金等关键资金进行加密货币交易,并且在开始之前必须进行简短的加密知识测验。  

之后,交易几乎与股票或 ETF 相同,但可以每周 24 天 XNUMX 小时进行,这与收盘的股票市场不同。 

Wealthsimple 贸易的利弊

专业人士

  • Wealthsimple Trade 是加拿大唯一的免佣金交易平台。 其竞争对手将收取最低 4.95 美元/笔交易和最高 9.95 美元以上的费用。
  • WST 可免费访问美国(纽约证券交易所、纳斯达克)和加拿大(多伦多证券交易所)的许多投资,以及比特币和以太坊等加密货币。
  • WST 提供免税储蓄账户 (TFSA) 和注册退休储蓄计划 (RRSP),以及从其他银行转移这些账户的便利。
  • WST 为新用户提供价值高达 4500 美元的免费股票(现金等价物)。
  • 高级帐户非常便宜,每月 3 美元,可获取不延迟的实时信息。
  • 立即访问交易账户 250 美元或高级账户 1000 美元,还可以进行加密交易。
  • 该应用程序使用简单,资金安全优先,采用双因素认证 (2FA),由 380 亿美元投资支持,并受 IIROC(加拿大投资行业监管组织)监管,资金由托管机构持有受CIPF(加拿大投资者保护基金)保护的经纪商与加拿大银行一样。

的利弊

  • Wealthsimple Trade 仅在美国和加拿大专门交易股票、ETF 和精选加密货币。 许多资产,例如共同基金或国际股票,都无法使用。
  • S. 购买股票会产生外汇费用,您不能在账户中持有美元。
  • 移动版是最好的交易方式,他们的桌面版仍然有点慢且有问题。
  • 如果您需要快速的东西,客户服务可能不是最好的。
  • 所有高于最低限额的资金都需要三天时间才能到位。
  • 基本版有 15 分钟的数据延迟。

Wealthsimple 常见问题部分

简单的财富真的免费吗?

几乎一切都是免费的; 您将支付任何货币转换费用,但添加和提取资金以及交易都是佣金和免费的。

Wealthsimple 是否会对从我的账户中取款收取费用?

不,不是的。 没有提款或转账费用,也没有任何零余额或休眠账户费用。 

Wealthsimple Trade 适合日间交易吗?

基本账户不是一个好的选择,首先是因为信息延迟,这个是用高级账户固定的。 其次,Wealthsimple Trade 仅提供有关股票/ETF 的基本信息,您可能更适合使用 Questrade 等不同服务。 Wealthsimple Trade 表示:“Trade 平台上通常不鼓励日间交易,但是,这是可能的。 资产在购买后可立即出售,当资产出售时,收益可立即用于新的购买。”

Wealthsimple 贸易底线

假设您是主动或被动类别的首次投资者或经验丰富的投资者。 在这种情况下,Wealthsimple Trade 是加拿大最容易使用且唯一可用于购买加拿大股票和 ETF 的免费工具。 如果您希望持有美元账户并在美国市场进行交易,Weatlhsimple Trade 提供访问权限,但您会受到交易费用的影响。 那些想要超越北美贸易或希望获得有关投资选择的更多信息的人需要寻找其他服务。 总而言之,Wealthsimple Trade 非常擅长它的工作,如果它继续提供扩展的服务,它会更好。

*到经纪人网站的注册链接的一部分是会员链接。 我们可能会收取免费佣金。 这使我们能够继续为读者免费创建有用的外汇交易内容。

关于本次审查

作者:斯蒂芬·马斯特斯——  是一位连续创业者和国际商人,热爱教授明智投资的方法。 Stephen 曾在多个国家的服务营销、战略规划、贸易、广告、数据科学和商品领域工作。 在空闲时间,他喜欢寻找城市最好的炸玉米饼卡车、学习外语和背包旅行。

审阅和编辑: 马克·普罗兹

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